To już pewne! UE wprowadza nowe przepisy. Płatności gotówką będą czymś nienormalnym?
Unia Europejska zdecydowała się na zacieśnienie przepisów mających na celu walkę z praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Kluczowym elementem tych działań będzie wprowadzenie na obszarze całej Wspólnoty górnego limitu transakcji gotówkowych w wysokości 10 tys. euro. Nowe regulacje wejdą w życie w 2027 roku, z wyjątkiem klubów piłkarskich, które otrzymają okres przejściowy do 2029 roku.
Fot. Shutterstock
Celem ustanowienia maksymalnej kwoty dla płatności gotówkowych jest utrudnienie nielegalnych przepływów finansowych i przeciwdziałanie procederowi prania brudnych pieniędzy. Jednak kraje członkowskie będą mogły indywidualnie modyfikować tę wartość. W Polsce już obecnie obowiązuje limit 15 tys. zł dla firm.
Dodatkowe obostrzenia zostaną wprowadzone dla transakcji gotówkowych w przedziale od 3 do 10 tys. euro. W takich przypadkach sprzedawcy będą musieli weryfikować tożsamość kupujących na podstawie dokumentów tożsamości. Zwiększy to przejrzystość obrotu gotówką i ułatwi śledzenie podejrzanych operacji finansowych.
Szczególny nadzór obejmie także rynek dóbr luksusowych. Przy zakupie biżuterii, ekskluzywnych samochodów, samolotów czy jachtów, sprzedawcy będą zobowiązani do identyfikowania nabywców oraz zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji właściwym organom. Rozwiązanie to ma przeciwdziałać ukrywaniu źródeł pochodzenia nielegalnych środków.
Ścisłej kontroli podlegać będzie również obszar kryptowalut. Giełdy i portfele wirtualnych walut będą musiały weryfikować tożsamość użytkowników, a operacje powyżej 1 tys. euro oraz transakcje osób dysponujących majątkiem ponad 50 mln euro znajdą się pod szczególnym nadzorem.
Redaktor naczelny portalu. Absolwent Dziennikarstwa i Nauk Politycznych Uniwersytetu Warszawskiego.