ZUS chce zwracać środki. Średnio to 29 tysięcy. Nie każdy wie, że może je wyciągnąć

Zakład Ubezpieczeń Społecznych dysponuje znaczącymi środkami na subkontach osób zmarłych – średnio 29 tysięcy złotych na osobę. Te pieniądze mogą zostać odzyskane przez uprawnione osoby, jednak wymaga to złożenia odpowiedniego wniosku. Wypłata nie następuje automatycznie po śmierci osoby ubezpieczonej.

Prawo do dziedziczenia środków przysługuje osobom wskazanym przez zmarłego, który był członkiem OFE oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 roku. Jeśli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia, środki wchodzą w skład masy spadkowej.

W przypadku osób pozostających w związku małżeńskim, połowa środków zgromadzonych w okresie trwania wspólności majątkowej trafia na subkonto współmałżonka. Pozostała część jest dzielona między osoby wskazane przez zmarłego za życia. Natomiast gdy zmarły był stanu wolnego, wszystkie zebrane przez niego pieniądze zarówno w OFE, jak i na subkoncie są wypłacane osobom wskazanym za życia lub ustawowym spadkobiercom.

Można wskazać spadkobiercę

Osoby urodzone po 31 grudnia 1968 roku oraz członkowie OFE mogą za życia wskazywać osoby do dziedziczenia, a także dokonywać zmian osób uposażonych i zmieniać ich udział procentowy w dziedziczeniu zgromadzonych środków. Zmiany te należy zgłaszać do OFE.

ZUS podkreśla, że aby uzyskać wypłatę nie trzeba korzystać z pośredników. Wystarczy złożyć odpowiedni wniosek bezpośrednio w ZUS. W przypadku członków OFE proces rozpoczyna się w funduszu emerytalnym, który ma 14 dni na poinformowanie ZUS o podziale środków. Następnie ZUS podejmuje decyzję o wypłacie w ciągu trzech miesięcy.

Warto wiedzieć, że aby uzyskać informację o członkostwie w OFE zmarłej osoby, ZUS może jej udzielić małżonkowi lub dzieciom jedynie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia. ZUS z własnej inicjatywy informuje osoby uprawnione o możliwości złożenia wniosku o wypłatę środków zgromadzonych na subkoncie zmarłej osoby.