Ulga podatkowa dla emerytów w 2025. Kto może liczyć na zwrot nawet 400 złotych od fiskusa? [18.01.2025]

W 2025 roku emeryci ze świadczeniami do 2500 złotych miesięcznie mogą spodziewać się zwrotu podatku od trzynastej i czternastej emerytury. Skarbówka rozpocznie zwroty nadpłaconego podatku już od połowy lutego tego roku.

W przypadku dodatkowych świadczeń, czyli „trzynastki” i „czternastki”, emerytom potrącano w tym roku nie tylko składkę zdrowotną, ale również zaliczkę na podatek dochodowy, co znacząco obniżyło rzeczywiste wypłaty.

Ministerstwo Finansów planuje wprowadzenie istotnych ułatwień w procesie rozliczania podatków. Już w grudniu 2024 roku zostanie udostępniona mobilna wersja aplikacji e-Urząd Skarbowy, która ma znacząco uprościć proces załatwiania spraw urzędowych online. Od 15 lutego 2025 roku podatnicy będą mogli korzystać z wstępnie wypełnionych deklaracji podatkowych w usłudze Twój e-PIT, które można będzie zaakceptować lub zmodyfikować w celu uwzględnienia dodatkowych ulg podatkowych. Termin składania zeznań podatkowych pozostaje niezmieniony i upływa 30 kwietnia 2025 roku.

Warto zauważyć, że liczba emerytów uprawnionych do zwrotu podatku systematycznie maleje. Zwrot dotyczy osób, których roczny dochód emerytalny nie przekracza 30 tysięcy złotych, co wynika z utrzymania obecnej kwoty wolnej od podatku pomimo rosnących świadczeń emerytalnych. W praktyce oznacza to, że coraz więcej emerytów przekracza próg dochodowy uprawniający do zwrotu podatku, co może prowadzić do zwiększonego rozwarstwienia ekonomicznego w tej grupie społecznej.

Zmniejszająca się liczba emerytów uprawnionych do zwrotu podatku może mieć istotne konsekwencje społeczne. Dla wielu seniorów dodatkowe kilkaset złotych stanowi znaczące wsparcie budżetu domowego, pozwalające na pokrycie rosnących kosztów życia czy zakup leków. Ograniczenie dostępu do zwrotów podatkowych może przyczynić się do pogorszenia sytuacji materialnej części emerytów, szczególnie tych z najniższymi świadczeniami, którzy balansują na granicy progu dochodowego.

Wprowadzenie nowych rozwiązań cyfrowych w postaci aplikacji mobilnej e-Urząd Skarbowy może stanowić wyzwanie dla części starszych osób, które nie są biegłe w obsłudze nowoczesnych technologii. Mimo że zmiany te mają na celu usprawnienie procesu rozliczeń podatkowych, mogą początkowo powodować dezorientację i frustrację wśród seniorów przyzwyczajonych do tradycyjnych form kontaktu z urzędem skarbowym. Kluczowe będzie zapewnienie odpowiedniego wsparcia i edukacji w zakresie korzystania z nowych narzędzi elektronicznych.