ZUS przypomina: masz czas do 31 lipca. Potem na złożenie dokumentów będzie za późno

Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) przypomina, że do 31 lipca 2024 roku wszyscy ubezpieczeni mają możliwość dokonania wyboru, co do przeznaczenia części swojej składki emerytalnej.

Decyzja ta dotyczy tzw. okna transferowego, podczas którego można zdecydować, czy 2,92% podstawy wymiaru składki emerytalnej ma zostać zapisane na subkoncie w ZUS, czy też przekazane na rachunek w Otwartym Funduszu Emerytalnym (OFE).

Jakie opcje ma ubezpieczony?

1. Zapis na subkoncie w ZUS – składka zostaje w systemie ZUS i jest zarządzana przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.
2. Przekazanie składki do OFE – składka jest inwestowana przez wybrany Otwarty Fundusz Emerytalny, co może generować dodatkowe zyski, ale niesie za sobą także ryzyko inwestycyjne.

Jak zgłosić swoją decyzję?

Ubezpieczeni powinni złożyć „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (formularz ZUS-US-OFE-03) w terminie od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 roku. Formularz dostępny jest na portalu Platformy Usług Elektronicznych (PUE) ZUS, na stronie internetowej zus.pl, a także we wszystkich placówkach ZUS.

Wyjątki od konieczności składania oświadczenia:

• Osoby, które nie chcą zmieniać wcześniej podjętej decyzji w poprzednim oknie transferowym,
• Osoby, które osiągną powszechny wiek emerytalny w ciągu najbliższych 10 lat.

ZUS wprowadził również „suwak bezpieczeństwa” dla osób zbliżających się do wieku emerytalnego, polegający na stopniowym transferze środków z OFE do ZUS, co ma na celu zabezpieczenie środków na emeryturę.

Co zrobić, jeśli decydujesz się na OFE?

Jeśli dotychczas nie byłeś członkiem żadnego OFE i wybierzesz przekazanie części składki do funduszu, musisz zawrzeć umowę pierwszorazową z wybranym OFE w ciągu czterech miesięcy od złożenia oświadczenia.

Decyzja ta może mieć znaczący wpływ na przyszłe świadczenia emerytalne, dlatego warto dokładnie przeanalizować obie opcje oraz skonsultować się z doradcą finansowym, aby wybrać rozwiązanie najlepiej odpowiadające osobistym potrzebom i oczekiwaniom finansowym na emeryturze.